中国人民银行于北京、上海等地区积极推进数字人民币的试点工作，为我国国家数字货币领域注入了新的活力。但与此同时，数字货币概念的过度炒作导致谣言和误导信息频现，以“数字货币”为幌子的诈骗案件亦呈现上升趋势。本文旨在揭示这类诈骗手段，分析犯罪分子利用数字货币进行欺诈的战术和方法。

陷阱一：虚假平台宣称高额回报

近期，一非法网站声称致力于推广国家数字货币，承诺消费者以138元购得安全U盾，完成签到和学习后，可通过考试获得75,000元的收益。实则，这高额回报背后隐藏着欺诈陷阱。警方调查揭露出这是一起骗局。该网站已被警方查封，涉案嫌疑人亦已被捕。公众需提高警惕，切勿轻信所谓专家、讲师及高额回报的数字货币投资，建议通过官方渠道进行投资。

这类平台通常利用公众对数字货币的强烈求知欲和急功近利的心态，以承诺高额回报诱导投资者。但实际上，这些所谓的“投资机会”价值有限，投资者可能承担损失。

陷阱二：冒充国外数字货币合作钱包支付

某些非法网络平台假冒“国际数字货币支付合作”幌子从事诈骗活动，所声称的数字货币实质价值匮乏，存在崩溃风险，严重损害了大量用户资产。此外，一些网站伪装为境外数字货币平台，通过“一键撤销交易”或“输入助记词撤销操作”等伎俩诱骗用户透露助记词或私钥，从而窃取其数字资产。

部分分子篡改微信及APP的头像与信息，伪造国际官方数字货币样式，声称助人解决问题，引诱用户透露私钥，或散布欺诈网站链接，以此非法获利。该手法表面繁杂，实为精心设下的陷阱，图谋窃取用户的数字财产。

陷阱三：虚假宣称自己开发的数字货币能与比特币挂钩

个别个体或团体假冒比特币平台，声称其发行的加密数字货币与比特币具有关联。实则，该行为是以加密货币为名，通过传销手段非法敛财。起初，他们有意操纵加密货币价格，吸引新用户注册。注册用户需支付会费并发展下线，诈骗者由此非法获取利益。

此类数字货币根基不稳，依赖吸纳新用户存续。新用户流失会导致其迅速崩溃，投资者面临巨额损失。更严峻的是，平台对资金管控力大，存在资金滥用的潜在风险，致受害者申诉艰难。

陷阱四：以“数字货币”为名实施传销

某些违法分子借“数字货币”之名，行传销之实。此类货币多为非法组织搭建平台，发行及交易，受限流通自由。它们主要推介充值购买路径，但对运作机制保持神秘，且网站未公开源码链接，难以确保用户数据安全。

此类数字货币投资暗藏风险，可能导致欺诈行为和法律争端。投资者不仅可能遭受经济损失，还可能遭受法律风险。因此，当面对数字货币投资诱惑时，投资者务必保持警惕，对所有不切实际的丰厚回报承诺持谨慎态度。

陷阱五：利用数字人民币概念进行虚假营销

数字货币人民币为国家法定电子货币，专用于支付，非为收藏或投机之用。所谓通过数字人民币开展“营销”或“分成”的活动皆为诈骗。当前，数字人民币正处在试验阶段，公众访问受控。欲查阅相关信息，请关注各家银行发布的官方资讯与活动，并按官方指引参与试用。

数字人民币引发的公众好奇心常被不良分子用来宣传高额回报的投资计划。此类方案多属欺诈，旨在非法获利。投资者对此类计划应提高警惕，以免受骗。

陷阱六：虚假宣称与央行合作

某些违法分子刻意营造央行合作的假象，推销所谓“央行数字货币投资计划”。这些项目屡次以“国家大力支持”和“央行担保”为由头，诱导公众投资。实则，这些所谓的“合作”均为虚假，旨在骗取投资者的信任和资金。

中央银行独家承担数字人民币的发行与推广责任，严禁第三方平台介入。因此，公众在进行此类交易时须保持谨慎，谨防误导性宣传的影响。

陷阱七：虚假宣称有内幕消息

部分犯罪分子编造虚假内部信息，宣称可预知加密货币价格变动，引诱投资者上当。此类所谓的“内部消息”大多属虚构，旨在骗取投资资金。

实际上，数字货币市场波动显著，价格走势难以精确预测。在此背景下，讨论所谓“内部信息”时须特别警醒，不宜轻信。

数字货币浪潮带来的风险与挑战不断涌现。投资者面对所谓的数字货币投资机遇时，需高度警惕，谨防对高回报承诺掉以轻心。唯有通过合法途径进行投资，方可体验到数字货币带来的便捷与收益。

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